Nhìn lại câu chuyện lừa tiền ảo: Xin đừng ham lãi cao, giàu nhanh chóng

(Phapluatmoitruong.vn) – Ham lãi suất cao, nhiều người đã kéo nhau đầu tư vào tiền ảo…Thế nhưng, “quả ngọt” chưa thấy thì phải lãnh hậu quả tiền mất, nhà cửa tan nát, cuộc sống đảo lộn…

Sự việc hơn 32 ngàn người bị lừa bởi đồng tiền ảo Ifan và Pincoin của công ty Công ty Modern Tech khiến dự luận vô cùng chấn động. Hai đồng tiền ảo này được gắn mác đến từ Singapore và Ấn Độ.

Theo đó, Modern Tech kêu gọi nhà đầu tư mua đồng tiền ảo Ifan (giống như một loại cổ phiếu có giá trị, nhưng thay vì phát hành cổ phiếu, Modern Tech lại phát hành ra đồng tiền số này để huy động vốn nhằm tránh việc kiểm tra từ Ủy ban chứng khoán nhà nước).

Ifan cam kết khi tham gia, nhà đầu tư sẽ được hưởng lợi nhuận thấp nhất 48%/tháng, thời gian hoàn vốn tối đa 4 tháng. Ngoài ra, nếu lôi kéo được người vào hệ thống sẽ được hưởng thêm 8% số tiền người mới tham gia. Đây là mô hình kinh doanh “đa cấp” theo kiểu kim tự tháp.

Mặc dầu hứa hẹn chi trả phần trăm nhưng sau khi thu được số tiền lớn, Ifan tuyên bố quy đổi hình thức trả thưởng bằng cách quy đổi qua các đồng tiền số. Ifan quy định giá công bố 5USD trên một đồng tiền số. Tuy nhiên giá thực tế của đồng tiền số này trên thị trường chỉ là 0,01 USD/một đồng,

Bằng thủ đoạn trên, Ifan dụ dỗ hơn 32 nghìn nạn nhân cùng tham gia và huy động được hơn 15 nghìn tỷ đồng tiền vốn. Điều đáng nói, tất cả các chủ đầu tư sau đó không hề được nhận bất cứ lợi nhuận thực tế nào. Hàng ngàn người vì đó lâm vào cảnh tán gia bại sản khi đầu tư hàng tỷ đồng vào Ifan. Có trường hợp suy sụp tinh thần sau khi mất tiền đã đột tử.

Bên cạnh đó, qua tìm hiểu, Công ty Modern Tech chỉ thuê văn phòng ảo và không có bất cứ hoạt động nào tại số 68 Nguyễn Huệ, quận 1, TP.HCM.

Phía ngân hàng Nhà nước cho biết, đã nhiều lần cảnh báo người dân cảnh giác với tiền ảo, trong khi lãnh đạo Cục Quản lý cạnh tranh, Bộ Công Thương, khẳng định đây là vụ lừa đảo qua mạng, do đó thuộc trách nhiệm quản lý của Bộ Công an.

Luật sư Nguyễn Minh Anh (đoàn Luật sư thành phố Hà Nội) cho biết, theo quy định của pháp luật, trong trường hợp này không thể nói Modern Tech bán hàng đa cấp. Lý do là Nghị định số 42 năm 2014, được sửa đổi bổ sung bằng Nghị định số 40 năm 2018 quy định về quản lý kinh doanh bán hàng đa cấp, chỉ áp dụng đối với lĩnh vực bán hàng đa cấp là hàng hóa, trong khi tiền ảo không được coi là một loại hàng hóa, nên không thuộc quản lý của Nghị định này.

Luật sư Minh Anh cho rằng, cơ quan chức năng cần điều tra làm rõ xem thực sự hoạt động phát hành này có đúng hay không, ví dụ có công nghệ nền tảng blockchain hay không. Đây là nền tảng công nghệ mà không ai có thể can thiệp vào, kể cả cha đẻ của nó. Chẳng hạn, nếu phát hành 20 triệu tiền ảo, người chơi chỉ được phép “đào” trong số 20 triệu tiền ảo đó, nếu đã nhân ra tức là lừa đảo.

“Ngoài ra phải xem hoạt động của họ (Modern Tech) có đúng theo dạng phát hành hay không. Nếu có dấu hiệu tham gia đầu tư và được cam kết lợi nhuận bao nhiêu phần trăm thì rõ ràng có dấu hiệu lừa đảo, bởi khi phát hành, nhà phát hành sẽ đưa ra mức giá ban đầu chứ không phải là mức giá “vòng vèo” qua bao nhiêu người”, Luật sư Nguyễn Minh Anh nói.

Ngay cả việc Modern Tech phát hành đúng theo luật (tại Singapore), nhưng cách thức vận dụng lại sai luật thì cũng có thể có dấu hiệu của tội Lừa đảo hay Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản. Còn nếu họ làm đúng theo quy định của pháp luật, khi mức giá tiền ảo giảm xuống là chuyện bình thường và người chơi (nhà đầu tư) buộc phải chịu hậu quả về hành vi của mình theo quy định của pháp luật nước sở tại cho phép phát hành đồng tiền.

Châu Bình

(Theo Môi trường & Đô thị điện tử)

Ảnh: Nguồn Internet

BÌNH LUẬN

Please enter your comment!
Please enter your name here